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Los estafadores se están aprovechando de un clima económico difícil para dirigirse a los jóvenes en línea, ofreciendo dinero en efectivo a cambio de fondos de lavado.
Uno de cada cinco casos de “mulas de dinero” en el Reino Unido en los primeros seis meses de este año involucró a personas menores de 21 años, según datos de Cifas, la agencia de prevención del fraude. Se sospechó que más de 17 000 personas proporcionaron los detalles de sus cuentas bancarias a los estafadores, lo que permitió a los delincuentes transferir fondos ilícitos a través de su cuenta a cambio de una parte de las ganancias.
Cifas y el grupo de cabildeo bancario UK Finance, que representa a más de 300 compañías financieras, anunciaron una iniciativa escolar ampliada para disuadir a los niños de hasta 10 años de ser atraídos para ayudar al fraude, a medida que crece la preocupación por el alcance de los delincuentes detrás de la tendencia.
“Los jóvenes están siendo atacados. . . Hay un mayor costo para el criminal de persuadir a las personas mayores”, dijo Mike Haley, director ejecutivo de Cifas. Dijo que las personas se acercaron en gran medida a través de plataformas en línea como TikTok e Instagram.
Las empresas de redes sociales han sido criticadas por sus medidas de seguridad para los clientes, y los bancos las acusan de permitir el fraude. Finanzas del Reino Unido escribió al canciller Jeremy Hunt la semana pasada destacando los hallazgos que mostraron que más de la mitad de todas las estafas de pagos digitales se originaron en plataformas propiedad de Meta.
Meta dijo: “Usamos una combinación de tecnología de detección proactiva y revisión humana para encontrar y eliminar este contenido infractor”.
El organismo bancario dijo que las mulas de dinero desempeñaron un papel en el lavado de los ingresos del fraude de pago automático autorizado, donde los estafadores engañan a las personas para que les transfieran sumas de dinero, y las redes sociales desempeñan un papel destacado en la forma en que se comunican los grupos criminales.
“Las organizaciones de redes sociales tienen mucho control sobre [various] tipos de comunicación”, dijo Paul Maskall, gerente de prevención de fraudes y delitos cibernéticos en UK Finance, quien señaló la importancia de las plataformas en la vida cotidiana. “Agradeceríamos mucha más moderación”.
Cifas y UK Finance lanzaron la campaña Don’t Be Fooled dirigida a la actividad de las mulas de dinero hace dos años después de que los jóvenes fueran atacados por pandillas que publicaban anuncios de trabajo falsos para atraerlos al lavado de fondos.
Haley dijo que los bancos estaban adoptando una postura menos dura hacia los jóvenes atrapados en fraudes, considerándolos menos cómplices del crimen. Pero advirtió que se necesita hacer más para educar a las personas sobre las posibles consecuencias.
Es más probable que se atrape a las mulas que a los estafadores que las usan, mientras que los bancos deben cerrar su cuenta y reportarlos a las autoridades.
Los participantes corren el riesgo de perder el acceso a los servicios bancarios por hasta seis años, lo que les impide obtener créditos, contratos telefónicos y acceder a préstamos estudiantiles. Pocos son encarcelados, pero cualquiera que sea sorprendido actuando como mula tendrá antecedentes penales y podría enfrentar hasta 14 años de prisión.
TikTok dijo que los usuarios debían cumplir con las pautas de la comunidad y se había asociado con varias organizaciones benéficas para mejorar la educación financiera de los usuarios.
