Una de las (muchas) veces que me interrumpieron durante un panel sobre criptografía fue cuando argumenté que no debería considerarse como dinero. La única razón para usarlo aparte de la especulación, dije, era comprar drogas en Internet. Esta era una idea absurda, replicó el que interrumpió; crypto se usa para mucho más que eso.
Los entusiastas de las criptomonedas argumentan que es incorrecto afirmar que permite el crimen porque la tecnología en sí es “neutral”, por lo que no se le puede culpar por ninguna actividad ilícita. Pero esto simplemente no es cierto: las criptomonedas se diseñaron como un mecanismo de pago resistente a la censura que opera fuera del sistema financiero tradicional y fuera del alcance de los reguladores. Las criptotransacciones no están sujetas a los mismos controles de detección de fraude, antilavado de dinero o actividades sospechosas que las tradicionales. Operar fuera del sistema es su propia razón de ser. Y solo hay que mirar cómo se comporta la criptoindustria para ver que el crimen no es un error; es una característica
Tome Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, por ejemplo. En una demanda presentada el mes pasado contra el intercambio, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos alega que el ex director de cumplimiento de Binance dijo sobre ciertos clientes de Binance: “Vamos. Están aquí por el crimen”. El oficial de informes de lavado de dinero de la bolsa, según la CFTC, estuvo de acuerdo: “Vemos lo malo, pero cerramos los ojos”.
Sería divertido si no fuera tan flagrante. “Estos intercambios saben exactamente lo que están haciendo”, Stephen Diehl, coautor de Haciendo estallar la burbuja criptográfica, me dice. “Básicamente, están creando una red oscura de pagos transnacionales y, como era de esperar, los delincuentes la utilizarán. Están especialmente diseñados para eso”.
El año pasado fue un año turbulento para las criptomonedas, con el colapso de los precios borrando alrededor de $ 1.5 billones de la “capitalización de mercado” de la industria y con la implosión de varias empresas de alto perfil. Pero a pesar de la recesión del mercado, también fue un año récord para los delitos basados en criptomonedas: las criptotransacciones ilícitas superaron los 20.000 millones de dólares en 2022, según la firma de análisis de datos Chainalysis, frente a los 18.000 millones de dólares del año anterior, después de un gran aumento en las transacciones que involucran a empresas. objetivo de las sanciones de EE. UU. (la mayoría proviene del intercambio Garantex con sede en Rusia). Los ataques de ransomware se redujeron un poco durante el año, pero aun así representaron casi 500 millones de dólares.
Esa cifra no solo es una “estimación de límite inferior”: es muy probable que el número crezca con el tiempo a medida que la empresa identifique nuevas direcciones de billeteras criptográficas asociadas con actividades ilegales, sino que también solo incluye actividad “en cadena”, lo que significa solo transacciones. que se registran en la cadena de bloques. No incluiría, por lo tanto, el “fraude masivo” que supuestamente tuvo lugar en el intercambio de criptomonedas FTX, ni el producto del tráfico de drogas en el que se han utilizado criptomonedas como medio de pago.
La cifra tampoco incluye $ 23.8 mil millones en dinero lavado a través de criptografía en 2022, un aumento del 68 por ciento en los 12 meses anteriores. Solo en el Reino Unido, la Agencia Nacional contra el Crimen estima que más de mil millones de dólares de efectivo ilícito se transfieren al extranjero utilizando criptomonedas cada año.
“Lo que estamos viendo es que las criptomonedas se utilizan ahora como parte de la metodología de lavado de dinero, están integradas”, dice Adrian Searle, director del Centro Nacional de Delitos Económicos. Searle dice que, si bien la proporción de lavado de dinero realizado en criptomonedas sigue siendo relativamente baja, se espera que aumente rápidamente y está facilitando las redes criminales internacionales en una escala sin precedentes.
A los patrocinadores de las criptomonedas les gusta argumentar que las criptomonedas también se pueden usar para el bien. Esto es bastante cierto: la empresa de análisis de datos Blockchain Elliptic le dijo al FT este mes que se han donado USD 200 millones en criptomonedas a causas pro-Ucrania desde que estalló la guerra, de los cuales más de USD 80 millones se enviaron directamente al gobierno ucraniano.
Pero eso hay que ponerlo en contexto: los aspectos positivos siempre serán superados por los negativos. Del valor estimado de USD 3800 millones en criptomonedas que robaron los piratas informáticos el año pasado (otro nuevo récord), unos USD 1700 millones fueron robados por piratas informáticos vinculados a Corea del Norte, según Chainalysis. Este dinero se canaliza, afirma la ONU, al programa de misiles balísticos del país.
En la Dark Web, que “se basa en el uso de criptomonedas”, según el DCI Phil McInerney, líder en delitos cibernéticos en el Consejo de Jefes de la Policía Nacional, las criptomonedas se usan no solo para comprar y vender sustancias ilegales, sino también armas de fuego 3D. , credenciales bancarias comprometidas, documentos falsificados y materiales de abuso sexual infantil.
Entonces, de una manera divertida, mi interlocutor tenía razón: crypto no es solo se usa para especular y comprar drogas en Internet: también se usa para actividades delictivas mucho más turbias.
