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El banco en línea Monzo se negó a permitir que el canciller del Reino Unido, Jeremy Hunt, abriera una cuenta el año pasado, dijo, ilustrando lo que él considera como la investigación de antecedentes excesivamente onerosa que los bancos deben llevar a cabo sobre las personas en la vida pública.
Hunt ha respaldado una revisión priorizada por parte de la Autoridad de Conducta Financiera sobre el régimen de “personas políticamente expuestas” (PEP), un conjunto de reglas diseñadas para combatir la corrupción y el soborno de funcionarios públicos.
En una entrevista reciente con el Financial Times, el canciller dijo: “Queremos animar a la gente a entrar en la vida pública.
“Si el precio de ingresar a la vida pública es que le resulta muy difícil abrir una cuenta bancaria, entonces debemos asegurarnos de eliminar las barreras donde podamos. Creo que es por eso que Monzo me rechazó para una cuenta el año pasado”.
Las PEP son personas de todo el mundo con “funciones públicas destacadas” que podrían abusar de sus cargos para obtener ganancias privadas y usar el sistema financiero para lavar los ingresos.
Según la ley, los bancos tienen que llevar a cabo un mayor escrutinio de las PEP, así como de sus familias y socios cercanos, a menudo a un costo considerable para el banco en cuestión.
El tema llegó a los titulares este mes después de que Nigel Farage, exlíder del partido Brexit, afirmó que el régimen de PEP puede ser la razón por la que el banco de élite Coutts decidió cerrar su cuenta bancaria de larga data.
Aunque fuentes cercanas al tema dijeron que Farage ya no cumplía con los criterios para tener una cuenta en el banco, el ex eurodiputado le dijo al FT que otros nueve bancos habían rechazado posteriormente sus solicitudes para abrir una cuenta.
El proeuropeo Hunt dijo que inusualmente se encontró en el mismo barco que Farage. “Soy una persona políticamente expuesta”, dijo el canciller.
Andrew Griffith, ministro de la ciudad, escribió a la FCA la semana pasada pidiéndole al regulador que priorice su revisión del régimen de PEP y dijo que “algunas instituciones financieras pueden no lograr el equilibrio adecuado al adoptar un enfoque proporcionado basado en una evaluación cuidadosa del riesgo. ”.
Dijo que si bien reconoció la importancia de abordar el lavado de dinero, era “crucial que se logre un equilibrio apropiado”.
La nueva Ley de Mercados y Servicios Financieros crea una distinción entre un régimen de toque más ligero que debe aplicarse a las PEP nacionales y controles más rigurosos para las del extranjero.
A principios de este año, Hunt elogió a Monzo y aparentemente perdonó al banco británico por rechazar su solicitud de una cuenta. “Tenemos a Monzo y Revolut, ejemplos brillantes de nuestro sector fintech líder en el mundo”, dijo.
Monzo dijo el domingo: “No comentamos sobre la solicitud de nadie para un producto Monzo o las decisiones de elegibilidad”.
