Los ministros británicos y el Banco de Inglaterra compitieron el lunes por la mañana para concluir una venta privada de la división británica de Silicon Valley Bank a HSBC antes de que abrieran los mercados.
Las personas informadas sobre las negociaciones dijeron que los posibles postores realizaron conferencias telefónicas con el BoE durante la noche.
A las 6 a.m., HSBC se había convertido en el principal postor del caballero blanco para SVB UK, con Noel Quinn, el director ejecutivo del banco, involucrado en las conversaciones nocturnas.
La venta del banco afectado es la opción preferida de Jeremy Hunt, canciller del Reino Unido, ya que con suerte evitaría que el gobierno tenga que hacer una gran intervención para proteger a los depositantes.
La extraordinaria misión de rescate durante la noche involucró al primer ministro del Reino Unido, Rishi Sunak, al ministro de Hunt y City, Andrew Griffith, mientras que Andrew Bailey, gobernador del Banco de Inglaterra, y Sam Woods, de la Autoridad de Regulación Prudencial, también participaron.
Una persona informada sobre el regateo sobre el futuro de SVB UK dijo que era un proceso “totalmente competitivo” con múltiples partes interesadas en hacerse cargo del banco afectado. Se dijo que Sunak, en California para una cumbre de defensa con líderes de EE. UU. y Australia, estuvo “muy práctica” durante la noche.
Hunt dijo el domingo que había “un grave riesgo” para las empresas de tecnología y ciencias de la vida que usaban el banco británico de SVB, y los fundadores principales advirtieron sobre una “carnicería” si no podían pagar los salarios y las facturas en la próxima semana.
El gobierno pasó el fin de semana compitiendo para tratar de vender SVB UK y elaborar un plan de respaldo para apoyar a las empresas que tienen depósitos atrapados en el prestamista. Los reguladores estadounidenses dijeron el domingo por la noche que los depositantes estadounidenses de SVB tendrían acceso a todo su dinero el lunes.
Varias personas familiarizadas con los intentos del gobierno del Reino Unido de negociar una venta dijeron que un comprador de Medio Oriente fue uno de los principales postores, en un movimiento que recuerda a los rescates después de la crisis financiera de 2008.
Rothschild lidera el proceso para encontrar un potencial comprador para la entidad británica. Rothschild se negó a comentar.
Los bancos británicos OakNorth y el Banco de Londres también presentaron ofertas, y este último lidera un consorcio que incluye grupos de capital privado, según personas familiarizadas con el tema.
A JPMorgan y HSBC también se les pidió el domingo por la noche que estudiaran posibles ofertas para SVB UK, según personas familiarizadas con el asunto. JPMorgan y HSBC se negaron a comentar.
Horas después de que los reguladores cerraran SVB con sede en California el viernes, en la mayor quiebra de un banco estadounidense desde 2008, el BoE anunció que tendría que declarar insolvente la unidad bancaria independiente del grupo en el Reino Unido, lo que provocó el proceso de ventas del fin de semana.
Si no se puede negociar una venta, Hunt ha descartado un rescate del brazo del Reino Unido y, en cambio, se está enfocando en mantener el flujo de efectivo a los grupos tecnológicos.
Los funcionarios gubernamentales y los reguladores pasaron el fin de semana trabajando en un plan de rescate de respaldo para brindar garantías a los bancos para ofrecer nuevos préstamos a empresas con dinero bloqueado en cuentas SVB.
Si se implementa, el esquema sería supervisado por el British Business Bank, respaldado por el estado, según varias personas familiarizadas con las conversaciones.
La Autoridad de Conducta Financiera ha hablado con los bancos sobre la participación en el esquema, según una persona familiarizada con las discusiones, y les ha dicho que pueden aceptar clientes rápidamente sin cumplir con las reglas habituales sobre diligencia debida del cliente, ya que esos clientes ya habrán pasado. Los procesos de incorporación de SVB, que la FCA ha revisado y no encontró ningún problema.
Sin embargo, los funcionarios del gobierno dijeron que el esquema no se finalizó y que se tuvieron que resolver varios detalles antes de que los mercados abrieran el lunes por la mañana.
“Se está analizando una amplia gama de opciones”, dijo un miembro del Tesoro, y agregó que el resultado preferido era la venta del banco del Reino Unido.
SVB UK tiene 3.300 clientes del Reino Unido, incluidas empresas emergentes, empresas respaldadas por empresas y fondos, según personas familiarizadas con el banco, aunque muchos tienen depósitos por debajo del umbral de 85.000 libras esterlinas cubiertos por el plan de seguro financiero.
El gobierno del Reino Unido dijo en diciembre que el país albergaba “más de 85.000 empresas emergentes y en expansión”.
Cuando se le preguntó si garantizaría el 100 por ciento de los depósitos, Hunt le dijo a Laura Kuenssberg de la BBC: “Queremos encontrar una manera que minimice, o si podemos, evite todas las pérdidas de estas compañías increíblemente prometedoras”.
Sunak repitió la afirmación del BoE de que el colapso del banco británico SVB no presentaba “un riesgo de contagio sistémico”.
Pero dijo a los periodistas antes de una cumbre de defensa del Reino Unido, EE. UU. y Australia: “Estamos trabajando para reconocer la ansiedad y las preocupaciones que tienen los clientes del banco y asegurarnos de que podamos trabajar para encontrar una solución que asegure la liquidez operativa y el efectivo de las personas. necesidades de flujo”.
Dijo que el Tesoro estaba trabajando “al ritmo” para entregar un plan. Cuando se le preguntó si estaba satisfecho de que el gobernador del BoE, Bailey, estuviera supervisando un entorno regulatorio sólido para los bancos del Reino Unido, Sunak respondió: “Sí”.
Información adicional de Stephen Morris, Ivan Levingston, Michael O’Dwyer, Emma Dunkley y Anjli Raval
