Pero no todos los senadores demócratas y sus aliados están de acuerdo en que la desregulación de 2018 fue la culpable aquí: tanto Jon Tester de Montana como Angus King, independiente de Maine, dijeron que respaldan sus votos a favor de la reversión de hace cinco años. Esa división, combinada con una amplia oposición republicana a reglas bancarias más estrictas, significa que es difícil ver el camino legislativo a seguir.
Los temores sobre los prestamistas regionales continúan disminuyendo. Las acciones de bancos más pequeños como First Republic, Western Alliance y PacWest Bancorp subieron el martes, ya que el respaldo bancario federal tranquilizó a los inversores. Las acciones de Charles Schwab también subieron el martes, ya que el director ejecutivo de la empresa dijo que su banco seguía recibiendo flujos de depósitos.
El trabajo de limpiar los bancos fallidos no ha terminado. Firmas de inversión como Apollo y Blackstone están sopesando ofertas por partes de la cartera de préstamos de Silicon Valley Bank, quizás con el respaldo de capitalistas de riesgo. Y los acreedores se han unido en previsión de una posible declaración de quiebra por parte del banco.
Mientras tanto, los reguladores han comenzado a solicitar ofertas para Signature Bank.
Fink de BlackRock ve una nueva era en la banca
Larry Fink, director de BlackRock, ha utilizado su influyente carta anual para presionar a los líderes empresariales del mundo a hacer más frente al cambio climático y convertir sus palabras sobre el propósito corporativo en acciones. Su carta para este año, que salió a la luz el miércoles, continúa con ese tema, pero también incluye una advertencia oportuna (y severa): el sector bancario deberá transformarse tras el colapso de Silicon Valley Bank la semana pasada para poder sobrevivir. .
Las acciones bancarias pueden haber repuntado, pero los temores de contagio: y recesión — persistir. Fink advirtió que los prestamistas tendrán que operar de manera diferente en una era de tasas de interés elevadas; también enfrentarán reglas más estrictas y una mayor supervisión regulatoria como consecuencia de la quiebra de Silicon Valley Bank y Signature Bank. Y, dijo, necesitarán tener más capital en sus libros (que probablemente necesitarán completar a través de los mercados de capital) para evitar el tipo de “desequilibrio de liquidez” que provocó la caída de SVB.
Los ciclos anteriores de la Fed de endurecimiento rápido de las tasas de interés “condujeron a descalabros financieros espectaculares” como la quiebra del condado de Orange, California, en 1994, escribió, y la crisis de ahorro y préstamo de los años ochenta y noventa. “Aún no sabemos si las consecuencias del dinero fácil y los cambios regulatorios repercutirán en todo el sector bancario regional de EE. UU. (similar a la crisis de S&L) con más incautaciones y cierres”, dijo.
