La fiscal general de Nueva York, Letitia James, demandó el jueves al fundador del colapsado banco de criptomonedas Celsius Network, acusándolo de un plan para defraudar a cientos de miles de inversores.
La demanda surge de la implosión de Celsius este verano, cuando la compañía se declaró en bancarrota y sus clientes perdieron miles de millones de dólares en depósitos. Durante años, el fundador de Celsius, Alex Mashinsky, de 57 años, engañó a los clientes para que depositaran sus ahorros criptográficos en la plataforma, prometiéndoles que era tan seguro como un banco tradicional, afirmaba la demanda. La demanda busca prohibirle realizar negocios en Nueva York y obligarlo a pagar daños y perjuicios.
“Cuando Celsius sufrió pérdidas en inversiones de riesgo, Mashinsky no reveló estas pérdidas a los inversores”, dice la demanda. “El colapso de Celsius dejó a muchas personas en un estado de desesperación y ruina financiera”.
Un portavoz de Celsius dijo en un comunicado que Mashinsky ya no estaba involucrado en la gestión de la empresa. Mashinsky no respondió a una solicitud de comentarios.
La demanda es la última respuesta agresiva del gobierno a las prácticas riesgosas y el fraude generalizado que provocaron la crisis de la criptoindustria en 2022. El mes pasado, los fiscales de EE. UU. acusaron a Sam Bankman-Fried, el fundador de la criptobolsa FTX colapsada, de fraude generalizado. El Sr. Bankman-Fried también enfrenta cargos civiles de la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos.
El miércoles, la SEC también rechazó los planes del brazo estadounidense del gigante intercambio de criptomonedas Binance para comprar Voyager Digital, una operación de préstamo de criptomonedas similar a Celsius que fracasó casi al mismo tiempo.
Antes de que FTX se declarara en bancarrota en noviembre, el fracaso de Celsius se consideraba posiblemente el peor momento del desastroso 2022 de las criptomonedas. Durante años, el Sr. Mashinsky había promocionado a la empresa con una promesa de marketing demasiado buena para ser verdad: un interés de hasta el 17 %. en criptodepósitos.
A medida que la industria florecía, se convirtió en uno de sus promotores más exitosos y carismáticos. Aparecía con frecuencia en videos de YouTube que promocionaban a Celsius como una alternativa populista e igualitaria al sistema bancario tradicional, que, según él, estaba estafando a los clientes. Para junio pasado, había grabado 179 videos de “pregúntame cualquier cosa”, la mayoría de los cuales tenían una hora de duración, según la demanda.
El discurso del Sr. Mashinsky funcionó. En 2021, Celsius, con sede en Nueva Jersey, administró activos valorados en $ 20 mil millones.
Pero surgieron grietas cuando la industria de las criptomonedas comenzó a tambalearse en mayo. A medida que Celsius crecía, dice la demanda, la compañía luchó por generar suficientes ingresos para pagar altos rendimientos.
“En busca de ingresos, Celsius pasó a inversiones significativamente más riesgosas, extendiendo cientos de millones de dólares en préstamos sin garantía e invirtiendo cientos de millones de dólares en plataformas financieras descentralizadas no reguladas”, dice la demanda.
Algunos de los préstamos riesgosos de Celsius se destinaron a Alameda Research, el fondo de cobertura de criptomonedas fundado por Bankman-Fried. Entre 2020 y 2022, según la demanda, Celsius prestó a Alameda aproximadamente $1,000 millones. Como garantía de los préstamos, Celsius aceptó un token criptográfico que el Sr. Bankman-Fried había inventado, llamado FTT. El precio de FTT se desplomó este otoño, lo que contribuyó a la caída de Alameda y FTX.
Para entonces, Celsius ya estaba en serios problemas. La empresa colapsó en junio y se declaró en bancarrota al mes siguiente. Después de un breve intento de reactivar la empresa, Mashinsky renunció en septiembre. Ahora los clientes luchan por recuperar lo que les queda de sus ahorros y contratan abogados para que los representen en el proceso de quiebra.
