Womply, la empresa emergente de San Francisco, recibió $5 millones en préstamos de su socio crediticio más grande, Harvest Small Business Finance, y buscó la condonación de esos préstamos. Pero después de revisar la solicitud de Womply, la Administración de Pequeñas Empresas, que supervisó el Programa de Protección de Cheques de Pago, determinó que Womply no era elegible para los préstamos que Harvest había aprobado y exigió que Womply los pagara, según el informe.
Los sistemas de detección de fraude de Womply parecen haber sido “armados con cinta adhesiva y goma de mascar”, dijo Chris Hurn, director ejecutivo de uno de los socios prestamistas de Womply, a los investigadores de la Cámara.
Cuando los investigadores federales le pidieron a la compañía del Sr. Hurn, Fountainhead Commercial Capital, información en poder de Womply sobre los préstamos de Fountainhead, el Sr. Hurn tuvo que obtener una orden de restricción para evitar que Womply destruyera los registros del préstamo, según el informe.
En mayo, Womply notificó a sus clientes que se otorgaba el derecho de transferir millones de documentos fiscales y detalles de cuentas bancarias de los solicitantes de préstamos a una empresa recién creada, Solo Global, dirigida por ejecutivos de Womply. Womply se negó a decirle al subcomité de la Cámara si realmente había transferido esos datos y cómo podría usarlos, según el informe.
El Sr. Clyburn dijo que había informado al Departamento de Justicia que “algunos de nuestros hallazgos pueden merecer su atención”.
El informe incluye 11 recomendaciones específicas para varios organismos gubernamentales, incluida la Administración de Pequeñas Empresas y el Congreso, para salvaguardar mejor los futuros programas de ayuda. Insta específicamente a la Administración de Pequeñas Empresas a analizar el papel de las empresas no bancarias como las fintech, que enfrentan menos restricciones regulatorias que los bancos, en sus programas de préstamos.
A esas empresas “se les asignó una responsabilidad extraordinaria en la administración del programa de alivio de la pandemia más grande del país, una responsabilidad que algunas de las fintech que facilitaron los mayores volúmenes de préstamos no pudieron o no quisieron cumplir”, dice el informe.
“Se puede lograr un equilibrio entre la velocidad y los controles internos y es necesario para garantizar la asistencia gubernamental oportuna a las víctimas del desastre”, escribió la oficina del inspector general de la Administración de Pequeñas Empresas en un comunicado. “El informe arroja luz sobre un aspecto importante del panorama de fraude emergente en el PPP, que es una prioridad de supervisión de la OIG”.
