Reciba actualizaciones gratuitas de Deutsche Bank AG
Te enviaremos un Resumen diario de myFT correo electrónico redondeando lo último Deutsche Bank AG noticias cada mañana.
Deutsche Bank recibió una multa de $ 186 millones por parte de la Reserva Federal de los EE. UU. por lo que el banco central de los EE. UU. Denominó una “falla material” para corregir las “prácticas bancarias inseguras y poco sólidas” que el banco había prometido resolver en 2015.
La acción muestra la lucha continua de Christian Sewing, director ejecutivo del prestamista alemán, para cumplir su promesa de poner fin a una era de deficiencias en el control.
En una orden de consentimiento publicada el miércoles, la Fed criticó las debilidades persistentes en los controles de Deutsche Bank sobre el cumplimiento de sanciones, el monitoreo de transacciones y sus sistemas para controlar el lavado de dinero. En 2015 y 2017, el organismo de control de EE. UU. multó al prestamista alemán con 99 millones de dólares por los mismos problemas.
En ese momento, Deutsche asumió compromisos legalmente vinculantes para solucionar los problemas, compromisos que la Fed concluyó que posteriormente se violaron porque el banco “no había progresado lo suficiente en sus esfuerzos de remediación”. Como consecuencia, Deutsche todavía estaba “expuesta a niveles elevados de riesgo de cumplimiento sin suficientes controles internos, incluido el riesgo de no detectar actividad de lavado de dinero o violaciones de sanciones de EE. UU.”.
Parte de la multa también estaba relacionada con el papel de Deutsche en el escándalo de lavado de dinero de Danske Bank Estonia.
La última acción de la Fed confirma que los reguladores de todo el mundo están preocupados por la tasa de mejora en los controles de Deutsche.
En noviembre, el organismo de control financiero BaFin de Alemania amenazó con multar al prestamista si no cumplió con los plazos cruciales para arreglar sus controles de lavado de dinero. Esa fue la última escalada de una disputa de cuatro años entre el prestamista y el regulador, que desde 2018 ha empleado a KPMG como un monitor especial para supervisar los controles de Deutsche en nombre del organismo de control alemán.
En 2022, el consejo de supervisión limitó las bonificaciones de Sewing y otros nueve miembros del consejo de administración por los retrasos en la mejora de los controles internos, recortando 1 millón de euros del pago total de ejecutivos para 2022. Alexander Wynaendts, el nuevo presidente del banco, le dijo al FT en mayo que insistió en hacer públicos los recortes de bonificación para “enviar una señal a toda la organización” de que los ejecutivos son responsables de las deficiencias.
Desde el final de la crisis financiera, Deutsche ha pagado más de 14.000 millones de euros en multas y acuerdos por una amplia gama de acusaciones de conducta indebida, que van desde la manipulación de tipos de interés de referencia, la venta abusiva de hipotecas y derivados y fallas en sus sistemas. contra el lavado de dinero. Desde 2018, el banco ha reorganizado la responsabilidad de sus funciones de control varias veces, la más reciente cuando Stefan Simon en 2021 fue puesto a cargo del cumplimiento y la prevención de delitos financieros.
Deutsche dijo en un comunicado que las multas fueron por “retraso histórico” en el cumplimiento de compromisos previos otorgados a los organismos de control estadounidenses. “Reconocemos que estas acciones refuerzan la necesidad de asegurarnos de cumplir con nuestros compromisos y cerrar nuestras obligaciones de remediación en el futuro cercano”, dijo el banco, y agregó que había invertido mucho en sus controles desde 2019.
La plantilla en su equipo global de delitos financieros había aumentado en una cuarta parte a 2.000. “Dado el impulso que hemos construido en los últimos dos años, creemos que estamos bien posicionados para cumplir con las expectativas de nuestros reguladores”, dijo.
En su última intervención, la Fed reconoció que se habían logrado “algunos avances” “recientemente”, pero, no obstante, impuso un plazo estricto para Deutsche, declarando que era necesario “la finalización sustancial para fines de 2023 de los hitos clave”.
La Fed advirtió que si Deutsche continúa sin cumplir con sus medidas, puede imponer “acciones formales adicionales y escaladas”. . . incluyendo sanciones adicionales o acciones correctivas afirmativas adicionales”.
El banco dijo que la carga de la nueva multa estaba “en gran parte” cubierta por provisiones y el resto también incluido en su guía de costos. Informará los resultados del segundo trimestre el 26 de julio.
