TSB ha instado al gobierno a que haga que las empresas de redes sociales rindan cuentas por el fraude en línea, después de que se eliminaran las medidas de compensación en una nueva estrategia de fraude del Reino Unido.
El banco dijo que más del 80 por ciento de todos los fraudes de compra, inversión y suplantación de identidad que afectaron a sus clientes involucraron estafas que tuvieron lugar a través de Facebook, WhatsApp e Instagram, propiedad de Meta.
La estrategia de fraude del gobierno, publicada el miércoles, desechó los planes para obligar a las empresas tecnológicas a compensar a las víctimas de estafas financieras en línea.
En cambio, los ministros han anunciado planes para una “carta de fraude en línea” voluntaria, que el gobierno dijo que acordaría con las empresas este verano. Los expertos en fraude dijeron que la estrategia no logró obligar a las empresas tecnológicas a sentarse a la mesa.
“Las empresas de redes sociales deben limpiar urgentemente sus plataformas para proteger a las innumerables personas inocentes que usan sus servicios”, dijo Paul Davis, director de prevención de fraudes de TSB. Dijo que se debería exigir a las empresas de tecnología que asuman el costo financiero del fraude relacionado con la actividad en sus plataformas.
La falta de medidas dirigidas a las redes sociales debilitará las disposiciones sobre fraude, según los críticos que dicen que la mayor parte de las estafas ahora se cometen en línea.
Los datos de TSB se hacen eco de hallazgos similares de Barclays UK, donde más de las tres cuartas partes de las estafas se originan en plataformas tecnológicas. Action Fraud informó anteriormente que alrededor del 80 por ciento de todos los casos que manejó estaban relacionados con el fraude en línea.
Varios tipos de fraude han crecido rápidamente en línea. El fraude de suplantación de identidad, por ejemplo, es cuando un estafador se hace pasar por un funcionario de confianza para obtener acceso a los datos personales. El fraude de compra implica la lista de productos inexistentes para la venta en línea.
La estrategia de fraude del miércoles también fue atacada por la medida en que enfatizaba las nuevas herramientas de informes, como un reemplazo para el servicio de bajo rendimiento Action Fraud, en lugar de medidas preventivas para abordar el crimen.
Altos ejecutivos de varios prestamistas señalaron productos propiedad de Meta como vectores de fraude. El banco digital Starling retiró la publicidad de las plataformas de Meta en diciembre de 2021 por la preocupación de que el gigante tecnológico había hecho poco para proteger a los consumidores del fraude.
Meta dijo: “No queremos que nadie sea víctima de estos delincuentes, por lo que nuestras plataformas tienen sistemas para bloquear estafas, los anunciantes de servicios financieros ahora deben estar autorizados por la FCA y realizamos campañas de concientización del consumidor sobre cómo detectar comportamientos fraudulentos. ”
Stop Scams UK, un grupo respaldado por 21 grandes bancos y grupos de telecomunicaciones, incluido Meta, dijo que los desarrollos no llegaron a una “autoridad única contra las estafas” propuesta por la industria y los grupos de consumidores. El grupo ha desempeñado un papel destacado en el cabildeo de las empresas tecnológicas para que aborden el fraude.
“Se trata de la coordinación de políticas en respuesta al fraude, vinculando cosas como la ley de privacidad, reuniendo departamentos”, dijo Simon Miller, director de políticas de SSUK. También dijo que mejorar el intercambio de datos entre empresas ayudaría a prevenir el fraude.
Por separado, el proyecto de ley de seguridad en línea que se está tramitando en la Cámara de los Lores impondrá un “deber de cuidado” en las grandes plataformas tecnológicas para proteger a los usuarios del fraude y otros contenidos negativos.
Actualmente, varios prestamistas forman parte de un esquema voluntario que ofrece compensación, y TSB se comprometió en 2019 a reembolsar a cualquiera de sus más de 5 millones de clientes que hayan sido víctimas de fraude en línea.
