UniCredit tiene la intención de devolver 5.250 millones de euros a los accionistas este año después de que las ganancias récord en 2022 aceleraran los planes de pago del director ejecutivo Andrea Orcel.
El banco con sede en Milán dijo el martes que impulsaría la distribución de capital este año en un 40 por ciento, en comparación con el año pasado, como parte de su objetivo de devolver 16.000 millones de euros para 2024.
Los ambiciosos planes de pago de Orcel son fundamentales para la estrategia de la entidad crediticia de aumentar el precio de las acciones del banco, que se ha quedado atrás durante mucho tiempo con respecto a sus pares.
El aumento se produce después de que UniCredit registrara unos beneficios netos de 2.460 millones de euros en los tres meses hasta diciembre, más del doble de las previsiones de los analistas y el doble de lo que obtuvo el banco en el mismo período del año pasado. La cifra incluye créditos por impuestos diferidos de 850 millones de euros.
Las ganancias anuales aumentaron a 5.200 millones de euros en 2022, un aumento de casi el 48 por ciento con respecto al año anterior.
“2022 fue nuestro mejor año”, dijo Orcel en una conferencia telefónica el martes.
Las acciones de UniCredit subieron hasta un 8,5 por ciento a 17,30 euros en las operaciones matutinas.
El Banco Central Europeo tendrá que aprobar la recompra de acciones propuesta, que representa 3.340 millones de euros del nuevo objetivo de pago.
El Financial Times informó en noviembre que el BCE se había opuesto a los planes de UniCredit, diciendo que iba en contra de la guía oficial de que “los bancos no deberían establecer sus políticas de dividendos en términos de montos absolutos”.
Después de la ganancia trimestral récord, Orcel dijo el martes que confiaba en que el BCE otorgaría su autorización para los pagos.
UniCredit dijo que su capital ordinario de nivel uno, una medida de la solidez del balance que se sigue de cerca, aumentó al 16 por ciento de los activos ponderados por riesgo, ya que la mayor rentabilidad y los costos más bajos superaron las fuertes presiones inflacionarias.
Los ingresos trimestrales del banco aumentaron un 20 por ciento a 5.400 millones de euros, ya que una política monetaria más estricta impulsó un aumento del 38 por ciento en los ingresos de su libro de préstamos en el trimestre. La cifra asciende a más de 5.700 millones de euros cuando se incluyen los ingresos del negocio ruso de UniCredit.
Si bien las ganancias de la unidad rusa fueron negativas para 2022, debido a la provisión para pérdidas crediticias y una reducción gradual del negocio, los ingresos en el cuarto trimestre fueron de 354 millones de euros, un 88,2 por ciento más que el año anterior impulsados por tasas de interés excepcionalmente altas en el país y una moneda local fuerte.
El banco estima que las ganancias netas de este año estarán en línea con las de 2022, a pesar de que se espera que Italia y Alemania, sus mercados más grandes, sufran un nuevo golpe por la crisis energética y el aumento de las tasas de interés.
La guía para 2023 incluye las actividades rusas de UniCredit. El impacto de Rusia en el negocio del grupo había sido excluido de los objetivos de ganancias el año pasado debido al impacto incierto de la guerra en Ucrania en la actividad del prestamista.
“Ya no vemos a Rusia como una fuente de volatilidad sustancial”, dijo Orcel.
El prestamista dijo que redujo su exposición a Rusia en 4.000 millones de euros en 2022. Sin embargo, a diferencia de la mayoría de sus pares europeos, hasta ahora ha optado por mantener su propiedad de un prestamista local, lo que genera más preocupaciones con el regulador.
La exposición está “bien administrada y altamente aprovisionada”, dijo UniCredit.
